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Ya sea que piense o no que la inflación podría alcanzar los niveles de la Segunda Guerra Mundial, está claro que la economía global parece incierta después del COVID-19. Está creciendo una brecha entre los mercados desarrollados y en desarrollo, impulsada por tasas de vacunación desiguales y el crecimiento del producto interno bruto. Las monedas digitales de los bancos centrales (CBDC) serán un factor clave para hacer que la economía global se adapte a la era digital y marcar el comienzo de una economía conectada digitalmente como nunca antes habíamos visto.

Aunque la inflación está aumentando lentamente, las economías deprimidas como Estados Unidos están acelerando la adopción de nuevas políticas económicas como la Teoría Monetaria Moderna (TMM), que permite a los gobiernos imprimir dinero a voluntad. Básicamente, los gobiernos más ricos no dependen de los impuestos o de los préstamos cuando se trata de gastar porque pueden imprimir dinero a pedido. El fuerte aumento de la TMM, que es particularmente defendido por una economía tan influyente como los EE. UU., Está generando efectos dominó que afectan no solo a EE. UU. Sino también a otras economías. En Asia, los gobiernos, especialmente en economías medianas y pequeñas, se están dando cuenta del poder e influencia potenciales que tienen las CBDC gracias a su conocimiento más reciente de MMT.

Los CBDC están obteniendo influencia de Bitcoin, y el propio Bitcoin ha cambiado la percepción pública del dinero y las inversiones alternativas. De hecho, muchos lo ven hoy como una cobertura contra la inflación. Últimamente, las empresas de cifrado han sido objeto de un escrutinio cada vez mayor a medida que aumenta la acción del gobierno a medida que el interés público ha dado paso a los gobiernos de cifrado, que están comenzando a reconocer la pluralidad de la coexistencia de bitcoin con las monedas fiduciarias.

De hecho, COVID-19 ha acelerado la urgencia de lograr un equilibrio sobre cómo podría ser esa coexistencia. Los gobiernos están buscando formas de tener políticas monetarias efectivas que les otorguen más derechos y que dependan menos del dólar para comerciar. Dado que los CBDC tienen un valor de 1: 1 para la moneda fiduciaria, no solo ofrecen las ventajas de transacciones más rápidas sino también más seguras gracias al uso de la tecnología blockchain. Y para la ciudadanía, es la herramienta ideal para estimular el consumo, combatir el blanqueo de capitales y, al mismo tiempo, posibilitar políticas de recaudación de impuestos más efectivas. China lidera esta tendencia con su renminbi digital (DCEP) y tiene como objetivo mejorar la inclusión financiera y el control de riesgos.

En el sudeste asiático, estamos viendo una línea de pensamiento similar que emerge entre los gobiernos. Bakong de Camboya, un sistema de pago blockchain, se está desarrollando como su propio CBDC para ayudar a los banqueros centrales a reducir el costo de las transferencias internacionales. Y este sistema de contabilidad de tecnología distribuida es un modelo que incluso el director de tecnología financiera de la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS), Sopnendu Mohanty, cree que también beneficiará a los sistemas de pago internacionales.

Dicho de esta manera: la mayoría de los países ricos han tenido políticas monetarias que han permanecido acomodaticias, con la expansión cuantitativa continuando en un segundo plano. Y las estadísticas han demostrado que la Reserva Federal imprimió 2,3 billones de dólares en 2020 para luchar contra el COVID-19. Por supuesto, el estímulo fue por una causa noble; mantendría a flote a familias y comunidades.

Sin embargo, la forma en que definimos el éxito de este programa no es en blanco y negro con efectos no deseados. Según una encuesta del Pew Research Center, “Aproximadamente uno de cada cinco (21%) dice que ahorrará la mayor parte de su dinero, y el 14% dice que lo usará para pagar deudas. El 10% restante dice que lo usarán para otra cosa ”. Rebosante de efectivo, el dinero de estímulo golpeó cerca de Wall Street con la hiper-locura de comprar acciones como GameStop y altcoins como Dogecoin. Esto reveló el sistema financiero ya frágil y plantea preguntas legítimas sobre la eficacia de los programas de ayuda del gobierno y sus efectos a largo plazo sobre la TMM.

Sin mencionar que la política estadounidense ha creado un efecto dominó involuntario que ha tenido consecuencias drásticas para los mercados asiáticos emergentes, especialmente en el sudeste asiático. Con el estímulo impulsando una influencia más fuerte del dólar, existe el riesgo de que las monedas de los mercados emergentes se debiliten frente al dólar y continúen pidiendo préstamos.

Son situaciones como esta en las que puede entrar en juego una CBDC. En el caso de la asistencia dirigida a los necesitados, un estímulo basado en CBDC puede garantizar que el gasto del dinero del estímulo sea apropiado para su propósito original, lo que significa que las familias y las comunidades tienen acceso a las necesidades básicas. Y el progreso de estos programas se puede medir en tiempo real. En resumen, CBDC puede convertirse en una opción viable para que el gobierno subsidie ​​una industria o comunidad con mayor precisión, transparencia y efectividad.

A medida que crece la atención del mundo, existe una percepción cada vez mayor de que Estados Unidos está perdiendo su responsabilidad fiscal, según el Consejo de Relaciones Exteriores. El consejo argumenta que «los inversores pueden perder la confianza en la capacidad de Washington para poner en orden su barco fiscal y no estar dispuestos a financiar préstamos estadounidenses sin tasas de interés mucho más altas». Esta percepción pone en peligro la aceptación mundial del dólar y, por supuesto, significa que la autosuficiencia, especialmente en los países en desarrollo, es más importante que nunca.

Entonces, ¿cómo llegó Bitcoin a desempeñar un papel en todo esto? En una realidad alternativa más extrema, pero aparentemente más realista, dados los desastrosos resultados que vimos en Venezuela cuando su economía se hiperinfló en mayo de 2019, Bitcoin tiende a convertirse en la herramienta de facto para combatir el riesgo crediticio soberano. Y los propios gobiernos lo reconocen. El gobierno salvadoreño reconoció Bitcoin como moneda de curso legal en 2021. Por supuesto, otros países han seguido una estrategia más centralizada, utilizando su propia CBDC. Pero independientemente de la moneda utilizada, los motivos son los mismos. Ya sea Bitcoin o una moneda digital respaldada por el gobierno, ambos ofrecen un valor tremendo (aunque de diferentes maneras) a la economía digital, con más oportunidades por descubrir.

A medida que las señales de recuperación económica dan paso a la inflación, nos acercamos cada vez más al borde y podríamos caer en una crisis financiera mundial. Y no soy el único preocupado. Satyajit Das de MarketWatch concluye acertadamente que «si se resolvieran los cuellos de botella en la oferta, el gasto excesivamente deficitario conduciría a la inflación, tasas de interés más altas y una corrección de la moneda». Entonces, es suficiente que la Reserva Federal suba la tasa de interés. Para entonces, las fichas de dominó en Asia, no solo en los EE. UU. U Occidente, inevitablemente caerán.

Como era de esperar, estos países en desarrollo están en la mejor posición para asumir el costo de una nueva moneda digital y compensar el riesgo. Si la solución es una CBDC nacional o la introducción de criptomonedas como Bitcoin puede dejarse a una decisión regional, pero estoy seguro de que la economía digital es inevitable. Es solo cuestión de cuándo.

Esta es una publicación invitada de Flex Yang. Las opiniones expresadas son únicamente suyas y no reflejan necesariamente las de BTC, Inc. Revista Bitcoin.

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